拿到牌照之后：CPD 持续专业培训要求一次讲清

最后更新 2026-08-11

不少人把注意力全放在考试上，以为考过、拿到牌照就一劳永逸了。

实际上，持牌只是开始。个人持牌人每年都有持续专业培训 （CPD，Continuing Professional Development）的时数要求—— 这是保监局《持续专业培训指引》（指引 24，2025 版，2025 年 8 月 1 日起生效） 对个人持牌人提出的持续要求。

先立时间框架：评核期

CPD 的计算单位不是自然年，而是评核期：

每年 8 月 1 日至翌年 7 月 31 日（首尾两天包括在内）。

所有时数要求都以这个周期结算。记错周期是最不值得的失误—— 比如把时数拖到 8 月才完成，就已经算进了下一个评核期。

基本要求：15 个时数，其中 3 个「道德或规例」

《指引 24》§3.1 的基本要求是：

• 个人持牌人每个评核期最少 15 个 CPD 时数
• 其中最少 3 个须属「道德或规例」范畴

注意这是「其中」的关系：3 个「道德或规例」时数计入 15 个总时数， 不是额外再加 3 个。

三种特殊情形

基本要求之外，《指引 24》对三类人有不同安排：

如果你还没走到这一步，牌照怎么申请、要什么条件， 见牌照申请流程。

两个容易踩的实务点

一、超出的时数不可结转。 本评核期修够了最低要求之后多出来的时数，不可拨入其后的评核期。 「今年多修一点、明年少修一点」这个算盘打不响——每个评核期都要独立达标。

二、电子学习按 30 分钟折半小时计。 每参与 30 分钟电子学习活动，计 0.5 个时数（《指引 24》附件 1）。 换算很直白，选课时把课程时长和折算后的时数对上，别只看课程数量。

认可活动去哪找

保监局网页会公布认可 CPD 活动的清单——选课前先到官方页面核对 该活动是否在列，以当期公布为准。

和考试的分界：一个在入行前，一个在入行后

把时间线摊开就清楚了：

• 入行前：满足申请前提（通过资格考试、由主事人委任等）→ 申请牌照——

考试和牌照的关系见考过 IIQE 就能卖保险了吗

• 入行后：每个评核期完成 CPD 时数要求

考试考一次，CPD 年年都有。备考阶段可以不急着研究 CPD 的细节， 但至少要知道它的存在——它是「持牌之后每年的固定动作」， 也是香港保险监管框架（卷一第 6 章的主题）里 「持续要求」的一部分。

出处与时效

本文的 CPD 要求引自保监局《持续专业培训指引》（指引 24）2025 版 （2025 年 8 月 1 日起生效），条款号以该版本为准。 牌照与 CPD 属监管规定，会随监管机构的修订而调整， 具体要求以保监局当期公布为准；认可 CPD 活动清单以保监局网页当期发布为准。 本文由满格自行组织撰写，不是指引条文的完整转述。

满格不拥有、亦不声称拥有任何官方考试材料的版权；本页内容由满格自行撰写。 本页不构成任何关于考试结果的承诺，也不构成法律意见； 持牌与 CPD 的具体义务以保监局的规定及当期公布为准。