拿到牌照之後：CPD 持續專業培訓要求一次講清

最後更新 2026-08-11

不少人把注意力全放在考試上，以為考過、拿到牌照就一勞永逸。

實際上，持牌只是開始。個人持牌人每年都有持續專業培訓 （CPD，Continuing Professional Development）的時數要求—— 這是保險業監管局《持續專業培訓指引》（《指引 24》，2025 版，2025 年 8 月 1 日起生效） 對個人持牌人提出的持續要求。

先立時間框架：評核期

CPD 的計算單位不是自然年，而是評核期：

每年 8 月 1 日至翌年 7 月 31 日（首尾兩天包括在內）。

所有時數要求都以這個週期結算。記錯週期是最不值得的失誤—— 例如把時數拖到 8 月才完成，就已經算進了下一個評核期。

基本要求：15 個時數，其中 3 個「道德或規例」

《指引 24》§3.1 的基本要求是：

• 個人持牌人每個評核期最少 15 個 CPD 時數
• 其中最少 3 個須屬「道德或規例」範疇

注意這是「其中」的關係：3 個「道德或規例」時數計入 15 個總時數， 不是額外再加 3 個。

三種特殊情形

基本要求之外，《指引 24》對三類人有不同安排：

如果你還沒走到這一步，牌照怎樣申請、要甚麼條件， 見牌照申請流程。

兩個容易踩的實務點

一、超出的時數不可結轉。 本評核期修夠了最低要求之後多出來的時數，不可撥入其後的評核期。 「今年多修一點、明年少修一點」這個算盤打不響——每個評核期都要獨立達標。

二、電子學習按 30 分鐘折半小時計。 每參與 30 分鐘電子學習活動，計 0.5 個時數（《指引 24》附件 1）。 換算很直白，選課時把課程時長和折算後的時數對上，別只看課程數量。

認可活動去哪裏找

保險業監管局網頁會公佈認可 CPD 活動的清單——選課前先到官方頁面核對 該活動是否在列，以當期公佈為準。

和考試的分界：一個在入行前，一個在入行後

把時間線攤開就清楚了：

• 入行前：滿足申請前提（通過資格考試、由主事人委任等）→ 申請牌照——

考試和牌照的關係見考過 IIQE 就能賣保險了嗎

• 入行後：每個評核期完成 CPD 時數要求

考試考一次，CPD 年年都有。備考階段可以不急着研究 CPD 的細節， 但至少要知道它的存在——它是「持牌之後每年的固定動作」， 也是香港保險監管框架（卷一第 6 章的主題）裏 「持續要求」的一部分。

出處與時效

本文的 CPD 要求引自保險業監管局《持續專業培訓指引》（《指引 24》）2025 版 （2025 年 8 月 1 日起生效），條款號以該版本為準。 牌照與 CPD 屬監管規定，會隨監管機構的修訂而調整， 具體要求以保險業監管局當期公佈為準；認可 CPD 活動清單以保險業監管局網頁當期發佈為準。 本文由滿格自行組織撰寫，不是指引條文的完整轉述。

滿格不擁有、亦不聲稱擁有任何官方考試材料的版權；本頁內容由滿格自行撰寫。 本頁不構成任何關於考試結果的承諾，也不構成法律意見； 持牌與 CPD 的具體義務以保險業監管局的規定及當期公佈為準。